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臺灣洗錢防制 四小龍第一

出席貴賓普華商務法律事務所合夥人暨金融法律服務負責人梁鴻烈（左起）、法務部調部辦事檢察官蔡佩玲、臺灣舞弊防治與鑑識協會理事長許順雄、洗錢防制辦公室執行秘書柯宜汾、工商時報社長陳國瑋、法務部次長暨行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲、金管會副主委鄭貞茂、華南銀行總經理鄭永春及華南銀行總機構法令遵循-防制洗錢及打擊資恐副總經理丁新典，共同進行研討。圖／顏謙隆




編按：洗錢防制法6月28日上路後，國際上也要求各國政府應強力要求金融業對國際上反洗錢（AML）、反資恐（CFT）相關法令，工商時報與華南銀行5日舉辦「金融業洗錢防制與法令遵循管理座談會」，由工商時報社長陳國瑋主持，邀請金管會副主委鄭貞茂、法務部次長暨行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲、華南銀行總經理鄭永春、臺灣舞弊防治與鑑識協會台南信貸 利率 試算理事長許順雄、普華商務法律事務所合夥人暨金融法律服務負責人梁鴻烈、法務部調部辦公室檢察官蔡佩玲、洗錢防制辦公室執行祕書柯宜汾、華南銀行總機構法令遵循-防制洗錢及打擊資恐副總經理丁新典，為金融業落實反洗錢與法遵提供實務可行的策略。


金管會副主委鄭貞茂指出，依據2017年發佈的巴塞爾反洗錢指數排名，臺灣在146個國傢，排名136名（排名愈後面愈好），代表臺灣在全球排名是前段班，更領先同屬亞洲四小龍的香港、南韓、新加坡，但他強調，臺灣2018年即將面臨第三輪的APG（亞太防制洗錢組織）相互評鑑，需要整體金融業一起合作，讓臺灣得到好成績。

鄭貞茂指出，華南金控總是在政府政策方面，走在最前端，華南金基隆借錢控暨銀行董事長吳當傑建制嚴謹的防制洗錢及打擊資恐制度，相關工作都是親自督導，並帶頭以身作則。

鄭貞茂強調，金融業在認識你的客戶（KYC）聽起來簡單，做起來難，還有很多努力空間，未來要整體金融機構在國際反資恐努力獲得國際承認，這樣金融機構去海外拓展據點，會更受歡迎。

蔡碧仲：藉機調整體質

法務部次長暨行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲指出，我國自2007年的APG第二輪相互評鑑程序落入「一般追蹤名單」，之後因改善情形不佳，再於2011年落入加強追蹤名單，持續至2014年第二輪相互評鑑程序結束時，仍列過渡追蹤程序的追蹤國傢，但於今年7月20日APG年會大會中，獲得各會員的支持，已順利脫離過渡追蹤程序，為本次10個缺失未改善的後續追蹤國傢中，唯一順利脫離追蹤的國傢。

蔡碧仲強調，未來因應第三輪相互評鑑，基礎很重要，明年是真槍實彈，洗錢防制不是應付考試，不是明年過關就好，而是剛好藉這機會調整體質，具嘉義小額借款體展現實作成效與作為，共同協力，期許在第三輪相互評鑑中獲得佳績。

在金融機構在洗錢防制規範下的因應作為，蔡碧仲強調，臺灣是以中小型金融機構為發展主流，中小型金融機構在法遵高成本與高度組織化要求的洗錢防制趨勢下，要重新思考立基點。對於大型金融機構而言，在全球化的反洗錢與反避稅趨勢下，要如何找到新的商品與利基。而對於我國金融機構如何配合新南向政策，在我國此波新的洗錢與資恐新法趨勢下，找到在亞太區發展的架橋。

鄭永春：成立專彰化哪裡可以借錢案小組因應

華南銀行總經理鄭永春指出，世界各國對法令的要求趨嚴，防制洗錢及打擊資恐已是全球監理重點，華銀也及早成立「因應APG相互評鑑專案小組」，著手準備相互評鑑相關工作，包括防制洗錢及打擊資恐內部控制制度、洗錢及資恐風險辨識與評估、系統參數調整及維護、實務作業程序及管控措施等事項的規劃與執行。

(工商時報)


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